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建信基金張軍紅:回歸客戶本源 大力推進以智能投顧為代表的“有溫度”的新服務模式
[2021-07-21]   

7月17日,“2021第十五屆中國證券投資基金業年會暨資產管理高層論壇”在??谡匍_,年會由“中國證券投資基金年鑒”主辦,“海南自由貿易港金融發展中心”聯合主辦,主題為“揚帆遠航——邁入資產管理新時代”。建信基金管理有限責任公司總裁張軍紅出席會議并發表題為“投資讓生活更美好”演講。

 

他表示,投資如何讓生活更美好?我們的答案是回歸客戶本源,完善大資管產品體系,致力于提升客戶的愉快投資體驗。因此在市場營銷領域,我們建立起涵蓋精準營銷、場景營銷、智能營銷的立體化營銷體系,覆蓋了展業、獲客、轉化、管理等全周期經營環節。在產品體系上,持續跟蹤研判行業動向,優化產品研發機制流程,對市場創新業務實現前瞻研究、敏捷響應、高效推進。

 

另外,大力推進以智能投顧為代表的“有溫度”的新服務模式,更好地預判、挖掘客戶需求、陪伴客戶資產管理的全過程,實現客戶服務的升級換代。

 

發言全文如下:

 

各位尊敬的領導、專家、業界同仁、媒體和朋友們:

 

大家上午好!

 

7月盛夏,一場高規格的資產管理盛會讓我們相聚在熱情的???。首先感謝中國證券投資基金年鑒舉辦這樣一次盛會,搭建行業交流的平臺,組織各位專家共聚一堂,交流資管行業發展的機遇與挑戰。今天在座的各位都是行業內最優秀的專家和管理者,你們的決策思考很大程度上代表了中國資產管理行業未來的方向,意味著行業未來的發展標準和共榮生態,所以,今天很榮幸有機會和大家分享一點思考和展望,拋磚引玉,不妥之處,請大家批評指正。

 

??趽碛?ldquo;中國魅力城市、中國最具幸福感城市、中國十大美好生活城市”等榮譽稱號,來到???,美麗的城市景象和人文氣息更加激發了我們對美好生活的向往。這和我今天想分享的主題也有些接近,我今天分享的主題是“投資讓生活更美好”,主要分為四個方面的內容:

 

第一,介紹公司整體發展情況

 

第二,多措并舉,提升權益投研質效

 

第三,回歸服務客戶本源,完善大資管產品體系

 

第四,搭建“大”平臺,促進“大”生態

 

一、擴大投資領域,為客戶站在投資最前沿

 

客戶的需求在哪里,我們就為客戶站在哪里。成立近16年,公司依托標準化資產管理、多元化產品體系、生態化客戶服務、數字化經營模式、智能化風險管控等優勢能力,為集團內外部客戶提供優質綜合性資產管理服務。

 

截至2021年6月末,建信基金資管總規模1.24萬億元,并且,“金字塔”型受托資產結構日臻完善,滿足投資者不同的資產配置需求,近年來,更是積極進行創新業務的資格申請和展業:

 

不僅成為業內首批的FOF、MOM基金管理人,7月初也獲得基金投顧業務試點資格,開辟一種以客戶財富管理為目標的新業務模式;

 

在業內最早一批設立“基礎設施投資部”,并根據監管要求建立一整套公募REITs業務的制度流程,與相關部門形成良好合作關系和暢通溝通渠道,積極進行項目儲備,為客戶盤活存量資源;

 

協同建行集團積極推進普惠金融戰略和住房租賃戰略,全年發行33單信貸ABS產品和6單企業ABS供應鏈產品,將客戶多元化投資需求和服務中小企業融資需求結合起來;

 

積極構建ESG投資制度體系,積極申請加入UN PRI組織,將ESG理念融入公司投研全流程,讓客戶分享投資“負責任”優質公司的成長收益;

 

成立香港子公司,積極融入金融雙向開放浪潮,提升國際化發展水平和競爭能力,促進客戶資產配置解決方案進一步實現多元化、國際化。

 

從公司整體投研實力上,多次榮獲權威獎項,竭誠服務5300多萬客戶,成立16年來,在《中國證券報》等行業權威媒體評選中先后獲得金牛獎、金基金獎等25項公司獎、53項產品獎、18項基金經理獎。并且,近年來,過去以固定收益投資能力見長的建信基金實現了權益投資能力的扎實進步:在海通證券近期發布的權益投資榜單上,公司的整體權益投資業績從近5年的前1/2,上升到近3年的前1/3,再到近1年的前1/4,還涌現出建信健康民生、建信大安全、建信改革紅利等多只業績靠前,且從量化結果上十分利于客戶長期持有的權益產品,致力于讓投資者的收入曲線契合甚至超越基金公司創造的投資業績曲線。

 

二、科技讓投資更智慧,數字化轉型提升投研質效

 

新金融的核心要義,是數字化、普惠化、生態化,而數字化是這一切的基礎,是最底層的基礎核心能力。近年來,建信基金在過去已有的基礎上,不僅強化專業專注、合作共贏的投研文化,在組織變革中形成更加完善的團隊策略組,出臺更具市場競爭力的考核和激勵約束機制,更重要的利用金融科技賦能,全員推動“智慧人HI”與“人工智能AI”深度融合,實現從“經驗投資+統計投資”到“科學投資+智慧投資”的轉變,大幅提高了建信基金的投研效率和投資成果轉化。

 

例如,提升投研系統化、智能化水平,啟發人智融合創新,目前已搭建起融合研究管理、組合管理、交易管理和估值管理等全流程的“投研一體化平臺”,豐富完善“股票庫”、“固定收益研究模型”、“基金分析”等系統,實現智能選股、組合管理、自動剔除、量化分析等功能,為研究員、基金經理和管理人員等不同投研人員建設多層級薦股管理駕駛艙,從“基于個股的投資”轉向“基于策略的投資”,全面賦能權益、固收、指數、海外投資、基礎設施投資和資產配置六大核心投研能力。開發智能算法交易系統,利用人工智能技術實現交易效率提升7倍、交易成本降低1.5BP。

 

在打造科技人才隊伍上,補齊補強業務與科技復合型人才,加大科技型領軍人才引進力度,招聘和培養有潛力的年輕人,激發人才主觀能動性,讓每個個人和組織成為創新的原點,使金融科技的要素融入不同業務單元和業務矩陣。

 

在融入外部金融科技生態上,深度嵌入建行集團金融科技平臺,重點推進集團一體化相關項目建設,加強與建行、協會和行業學習交流,借鑒優秀項目案例,踐行先進技術理念。

 

正是在多維的努力下,建信基金的投資能力尤其是權益投資能力近幾年也實現了較大提升。除了前面已經提到的整體投資業績的逐年提升。截至今年上半年,公司旗下14只權益基金獲得海通、銀河等權威基金評價機構的31項五星評級,其中包含1個十年期、8個五年期和22個三年期五星評級。2020年,A股市場大放異彩,建信基金旗下主動權益基金平均收益率67%,其中,31只主動權益類基金全年收益率超50%,19只主動權益類基金全年收益率超過70%,2只主動權益類基金全年收益率翻倍。并且,其中一些基金還表現出較強的“逆勢上漲”能力,上證綜指自2015年6月12日的高點5178點,到今年6月11日下跌30%,但建信基金有2只產品收益接近翻倍、1只產品130%,全市場同時間段僅有約32只基金、29位基金經理做到。在專戶業務方面,專戶團隊于2018年、2020年獲某保險集團優秀委外產品及機構評選中的“突出貢獻獎”,股票組合和固定收益組合均獲“杰出組合獎”、“長期陪伴獎”等6項大獎。在中國保險資產管理業協會組織評選的“2020年保險資金業外受托管理人評價”中,獲得雙“五星管理人 ”評價(在近百家機構中獲得雙五星級評價的機構僅十余家)。

 

我相信,隨著“智慧人HI”與“人工智能AI”的深度融合演進,公司的投研質效還會進一步提升,為投資者創造優異回報。

 

三、回歸服務客戶本源,完善大資管產品體系

 

投資如何讓生活更美好?我們的答案是回歸客戶本源,完善大資管產品體系,致力于提升客戶的愉快投資體驗。

 

因此在市場營銷領域,我們建立起涵蓋精準營銷、場景營銷、智能營銷的立體化營銷體系,覆蓋了展業、獲客、轉化、管理等全周期經營環節。例如,借助金融科技在大數據、云計算、人工智能等方面的優勢,實現對客戶數據的多維度采集,構建起完善精準的客戶畫像,對接客戶資金狀況和投資需求,為客戶提供資產配置建議,提高客戶收益水平,提升客戶的終極體驗,讓投資者的收入曲線契合甚至超越基金公司創造的投資業績曲線。

 

在場景化運營上,去年與建行集團協同打造了貨幣基金支付工具“龍錢寶”,構建“理財+消費”閉環服務,推進“速盈”產品十大應用場景建設,推出“貨幣+”組合等,卡位金融增長新場景,提升在不同渠道、不同特點客群中的知名度,力爭在場景和生態建設上形成正向循環。同樣,這樣的理念、技術還將應用于對產品、渠道、基金經理甚至競爭對手的畫像上,使其成為客戶生命周期管理的重要環節。

 

另外,大力推進以智能投顧為代表的“有溫度”的新服務模式,更好地預判、挖掘客戶需求、陪伴客戶資產管理的全過程,實現客戶服務的升級換代。就在7月初,建信基金成功獲得基金投顧業務試點資格。對于基金公司來說,投顧業務開辟了一種以財富管理為目標的新業務模式,引導公司從客戶角度出發提供更為適合的產品和服務,從單純的產品銷售者變成客戶服務的持續提供者、從單一的基金設計者變成完整資產解決方案的參謀者。從客戶的角度,投顧業務有助于客戶獲得專業的財富管理服務,通過挑選與自身風險偏好程度匹配的投顧組合和陪伴式的服務,在舒適的波動區間內獲得財富的增值。

 

在產品體系上,持續跟蹤研判行業動向,優化產品研發機制流程,對市場創新業務實現前瞻研究、敏捷響應、高效推進。目前,公募產品共132只,“金字塔”型受托資產結構日臻完善,滿足投資者不同的資產配置需求,其中,“金字塔”底層以貨幣、理財等低風險產品為基石,為投資者廣泛提供穩健增值的良好投資服務;中層以中等風險的債券及被動投資基金為支柱,加速布局ETF等工具化產品,覆蓋寬基、有色、證券、大灣區等領域,于全市場發行首批首只公募MOM產品,為投資者提供多元化資產配置服務;頂層以主動權益和風格類等高風險產品為主,覆蓋新能源、食品飲料、高端醫療等重點行業。專戶產品共232只,涵蓋現金管理、固收系列、股票精選、FOF/MOM系列、商品期貨、海外優選等6大品類。特別是在固收領域,產品體系較為全面,規模、風控、業績等指標排名前列。國際業務逐步完善,打造全球機遇基金、新興市場基金等海外投資產品線,累計申請獲得5.5億美元QDII額度。2020年,建信基金香港子公司展業啟航,通過兩地監管機構審核程序,迅速完成公募、私募相關產品申報,今年將加快落地首只公募和私募產品,開拓海外投資顧問業務。系統開展ESG項目建設,將ESG建設納入公司戰略,探索布局ESG主題投資產品和投資策略,加入聯合國UN PRI組織,將ESG理念全面嵌入投資、營銷、產品、風險、品牌、文化等經營管理工作中。

 

四、搭建“大”平臺,促進“大”生態

 

在互聯網的發展史中,我們看到,一流的公司制定標準、搭建平臺、構建生態,這個規律在財富管理行業同樣是普適的。投資者日益多元的投資理財需求、資產配置需求和服務升級需求,要求財富管理公司在不斷的內部改革和對外開放中完成自身的轉型升級。中國證券投資基金業協會數據顯示,截至2021年5月末,公募基金管理公司及其子公司、證券公司、期貨公司、私募基金管理機構資產管理業務總規模超57萬億元,資產管理結構進一步優化,在建黨百年之際交上一份滿意的答卷,充分體現了在黨的領導下,黨建引領切實轉化為了推動業務高質量發展的核心動能。

 

在挑戰和機遇都更為顯著的時代背景下,建信基金將始終堅持黨建引領,牢牢把握價值創造的根本和優化生態的大局,以數字賦能為引擎、以服務升級為契機,補短板、提質量、增效益,筑牢智能科技的基礎,提升核心投資管理能力力,從初心使命出發,堅持“受人之托 代人理財”,打造大財富管理價值循環鏈,從簡單的規模增長一起走向、共同構建互惠互利和共生共贏的健康生態。

 

來源:新浪財經




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